洛阳市文化馆防范非法集资宣传进行时

近年来，非法集资违法犯罪活动有所抬头，一些不法分子利用群众对相关法律法规的不了解，打着各种旗号对群众许以高额回报，从事欺诈活动。一些被蒙蔽的群众受所谓高利息诱惑，倾注了大量积蓄参与所谓的“投资”，最终血本无归。非法集资活动严重扰乱了国家金融秩序，损害了群众利益，影响到社会稳定。根据国家、省、市关于打击非法集资的有关法律、法规和有关文件精神，以保护社会公众切身利益、维护社会稳定为出发点，洛阳市文化馆将通过丰富多彩的宣传月活动，介绍一些非法集资的有关知识供社会公众阅读了解、交流，提高认识，从源头上有效遏制非法集资案件的发生。

非法集资的定义和特征

定义：指法人、其他组织或者个人，未经有关部门批准，向社会公众募集资金的行为。目前我国刑法规定了四种非法集资类的犯罪，它们分别是非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、欺诈发行股票、债券罪和擅自发行股票、公司、企业债券罪。

主要特征：

● 非法性：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；

● 公开性：通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；

● 利诱性：承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；

● 社会性：向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

非法集资主要表现形式

非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。

1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资；

2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资；

3、通过认领股份、入股分红进行非法集资；

4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资；

5、以商品销售与返租、回购与转让、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资；

6、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资；

7、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；

8、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资；

9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资；

10、利用传销或秘密串联的形式非法集资；

11、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资；

12、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资；

13、以虚拟任务、虚拟货币、“一带一路”、“军民融合”、“物联网”、“区块链”等当下热点概念进行非法集资。

温馨提示：

如遇有以下情形之一的“投资”“理财”项目，务必警惕：

1.以“看广告、赚外快”“消费返利”等为幌子的。

2.以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的。

3.以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的。

4.以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的。

5.以投资“虚拟货币”“区块链”等为幌子的。

6.以“扶贫”“慈善”“互助”等为幌子的。

7.在街头、商超发放广告的。

8.以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的。

9.“投资”“理财”公司、网站及服务器在境外的。

10.要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。